甘肃11选5APP走势图

欢迎来到盈丰

注册香港公司

上午签署文件 下午交港办理

0755-82119903 0755-25849557 0755-82371885

新闻资讯

你可能不知道“银行开户被拒绝”的原因

发布时间:2019-10-14 11:44:26
文章来源:香港盈丰国际

      香港银行开户如今,开立离岸账户的门槛越来越高,对冻结离岸账户的抱怨越来越大,外贸人士在世界各地都感到悲哀。作为外贸企业在跨境托收方面的最佳合作伙伴,离岸账户的需求肯定会继续增长。然而,在政策收紧的环境下,外资银行(包括香港),再加上自身利益和全面考虑的风险,也不得不进一步审查开户客户。在这种情况下,中小型外贸企业很难开设离岸账户。更糟糕的是,关闭离岸账户对银行来说不是"一时兴起",而是一种普遍趋势。


  内地客户如欲在海外开立户口,必须作好充分准备,以便有效处理客户经理对其清洗黑钱、逃税及逃汇的尽职调查,并减低被拒的可能性。


  在开户之前,请考虑以下两个问题:

  银行等金融机构喜欢哪些客户群体?

  你对这些东西很敏感吗?

  从根本上讲,银行的最终目标是盈利,即客户可以给我带来的业务价值是否足够大?要弄清楚这一点,很容易理解为什么银行拒绝在某些客户开户,以及为什么银行要求一些客户关闭在银行的公司业务账户。要重新做生意,如何避免出现上述尴尬的情况?根据经验,只有以下几个因素:以银行在香港开户为例:


  首先,公司没有商业本质,即银行不知道你在做什么。

  在开户时,建议客户携带足够的业务证明文件,向银行解释我是一个有正确规章制度的商人,作为我的业务证明文件。


  这些所谓的商业证明文件可参考如下:

  (一)其他地区或现有的公司登记文件(如国内公司的登记资料);


  (二)近期向客户提供的销售合同、发票、采购合同、发票和运输单据;


  (三)公司网站和名片;


  (四)现有公司、银行等的月度报表。


  开户后是否可以随意使用该帐户作为自动取款机?

  当然,这是不对的。我们强烈建议你养成良好的财务习惯,每月将你的财务信息归档,并提交给专业人员会计。我不确定。银行会要求你当天提供一份会计报告,以证明你的业务实质。


  如果开户不成功,银行一般会出于行政原因拒绝,也不会说出具体原因。


  银行开户失败有几种可能:

  一、你的产品销售地,是受到美国管制的;


  二、你做的产品是在高危国家的;


  三、你的产品是特殊产品,如环保的;


  四、你的公司名字里面带有特殊字眼;


  五、你做的是特殊行业,如房地产和证劵,这个是需要额外牌照的;


  六、你的公司名字如叫做XX什么什么(与银行同名);


  七、你的年龄太小。


  这种情况在此银行已经留下记录,所以建议换家银行再开。


  如果到银行开户被拒,可以选择以下应对方法:

  1、购买此银行理财产品(基金或保险),提高公司在此银行的信誉度,可再次开户成功;


  2、重新注册一家新公司,并选择恒丰帮其预约重新开户;


  3、选择其他银行办理开户,如:花旗、香港中银、东亚银行,招商永隆等;


  4、如之前是因为没有提供业务证明/地址证明给银行的,可以先在国内银行开户,等有结单等贸易证明再申请汇丰账户。


  二、公司户口长期处于不活跃或者不活动状态,即账户的资金运作极少。


  开完账户后是不是可以甩甩屁股似的随意使用账户呢?

  当然不是,开完账户,你还得保证账户里面有一定的资金量,否则,银行也极有可能停用你的账户。以香港HSBC银行为例,客户的银行账户如果过去3个月平均结余数低于5万港币,会产生100港币的月费;再者如果账户在1年都没有活动,会产生250港币的不动户口服务费。综合算起来,这笔开支也是挺大的。

  三、做从事的行业/产品不能是与金融相关的行业,除非已经有执照。


  四、客户群体、款项汇出国不能是政治高危国,或者是受制裁的国家。

  既然现在已经了解了那些因素会导致开不了银行账户、银行要求关闭账户,下面列举一些建议:


  1、保持账户活跃,资金活动以及账户结余数要大于银行要求的结余数;


  2、可以出示或者保留公司的商业证明文件,新开立银行账户所需的商业文件在上面以及列举了,那以及开立账户的怎么证明这一点呢?在此向各位列举如下:

  (1)公司的会计账簿及财务报表,以香港公司为例,香港公司审计报告便是最好的证明(银行在反洗钱调查过程中,这是最好的证明);


  (2)每年准时办理公司存续证明,例如香港公司每年需要办理年检(提交周年申报表,更换新的商业登记证);


  3、避免与政治高危区或者受经济制裁的国家发生商业往来;


  4、及时注销不使用的公司银行户口,以避免欠费被银行强制关闭,导致公司董事个人信用受损。


      香港盈丰国际是一家获得香港**认证的注册机构,提供香港公司注册,代办注册香港离岸公司,办理香港公司银行开户,注册英国/bvi/美国公司等服务,注册香港公司选盈丰,后续管理更便捷。

甘肃11选5 甘肃11选5 甘肃11选5 甘肃11选5走势图 甘肃11选5注册 甘肃11选5 甘肃11选5APP下载 甘肃11选5走势图 甘肃11选5官网 甘肃11选5